Financiële scan voor pensioenadviseurs
Nog voor de officiële start en samenvoeging van PPN en Pensioendesk ´nieuwe stijl´ per 1 september 2010 komt de nieuwe organisatie met een financiële scan voor pensioenadviseurs. PPN/Pensioendesk heeft, in navolging op haar uitgebreide inventarisatieformulier en klantprofiel voor werkgevers, een nieuwe dienst inzake het beoordelen van de financiële positie van de onderneming.
PPN/Pensioendesk biedt via de formule Pensioendesk Modulair de mogelijkheid om zowel een scan uit te voeren inzake de financiële positie van de onderneming alsmede het al dan niet verplicht moeten deelnemen aan een bedrijfstakpensioenfonds.
Aan de hand van een pensioenscan kan de adviseur extern laten beoordelen of er gevaar van aansluiting bij een bedrijfstakpensioenfonds dreigt en de financiële positie een beperking geeft voor een mogelijke pensioentoezegging.
De pensioenscan wordt voor adviseurs aangeboden op declaratiebasis en voor deelnemers van Pensioendesk ´nieuwe stijl´ tegen vaste tarieven.
Lees verder
Ondanks het feit dat de AFM binnen de leidraad 2e pijler pensioenadvisering hier 2 hoofdstukken aan besteedt, is het voor de adviespraktijk nog steeds onduidelijk hoe ver en in welke mate de financiële positie van de werkgever onderzocht dient te worden. Dit geldt overigens ook voor de werkingssfeer van bedrijfstakpensioenfondsen en de al dan niet verplichte deelname door een werkgever.
PPN/Pensioendesk wil bepaalde dossiers en twijfelgevallen voorleggen aan de AFM om meer duidelijkheid af te dwingen. De huidige open norm en de specifieke uitgangspunten die in de AFM-leidraad zijn benoemd, kunnen zeer vervelende consequenties hebben voor zowel uitvoerders als adviseurs.
|
