| 1. | Financiële dienstverleners winnen gedurende het adviesproces voldoende informatie
in over de cliënt en leggen de ingewonnen informatie over de cliënt
voldoende duidelijk vast in het cliëntendossier.
|
| 2. | Financiële dienstverleners maken een goede vergelijking tussen een beleggingsverzekering
en alternatieve producten, zoals ‘bankbeleggen’, ‘banksparen’,
beleggingsrekeningen, spaarrekeningen en spaarverzekeringshypotheken,
al dan niet gecombineerd met een losse overlijdensrisicoverzekering.
|
| 3. | Financiële dienstverleners informeren de cliënt volledig en begrijpelijk over de
kosten, risico’s en kenmerken van de beleggingsverzekering.
|
| 4. | Financiële dienstverleners controleren regelmatig binnen de organisatie in
hoeverre ze kwalitatief goed advies hebben gegeven.
|
|
De AFM beschrijft de gewenste adviespraktijk in diverse rapporten. Hier dient het rapport Kwaliteit advies bij beleggingsverzekeringen als bron.
De toezichthouder beschrijft de adviespraktijk in vijf blokken, die per blok nader worden uitgewerkt.
|
|
| Blok I: | Inventariseren van alle relevante gegevens, kenmerken, wensen en behoeften
van de cliënt, inclusief de controle op de juistheid en volledigheid
van die gegevens en het informeren over de verschillende financiële
producten » lees verder
|
| Blok II: | Analyseren van de gegevens van de cliënt door de uitgangspunten en
wensen van de cliënt te vertalen naar mogelijkheden en te berekenen
of de mogelijkheden aansluiten bij die wensen en uitgangspunten » lees verder
|
| Blok III: | Advies uitbrengen aan de cliënt met de motivering van het specifieke
advies en de cliënt informeren over de kosten, kenmerken en risico’s » lees verder
|
| Blok IV: | Nazorg geven door de cliënt te ondersteunen gedurende de looptijd van
het afgesloten financiële product » lees verder
|
| Blok V: | Waarborgen kwaliteit door de uitgangspunten van een goede adviespraktijk
te verspreiden binnen de organisatie en te controleren op de
uitvoering daarvan. Het inwinnen van cliëntinformatie en het informeren
van cliënten over de kenmerken en risico’s van financiële producten
wisselen elkaar daarbij voortdurend af » lees verder
|
