 |
|
|
1. Een financiëledienstverlener als bedoeld in artikel 4:11, tweede lid, van de wet draagt er zorg voor dat de betrouwbaarheid van de werknemers en andere natuurlijke personen die zich onder zijn verantwoordelijkheid rechtstreeks bezighouden met het verlenen van financiële diensten, buiten twijfel staat.
2. Een persoon als bedoeld in het eerste lid is betrouwbaar, indien hij een verklaring omtrent het gedrag als bedoeld in de Wet justitiële en strafvorderlijke gegevens over kan leggen, en hij niet failliet is verklaard, tenzij rehabilitatie als bedoeld in artikel 212 van de Faillissementswet heeft plaatsgevonden.
|
|
|
Het artikel over de betrouwbaarheid van werknemers en andere
personen onder verantwoordelijkheid van de financiëledienstverlener
treedt in de plaats van artikel 6 van het Bfd. Waar voor beleggingsinstellingen,
beheerders en beleggingsondernemingen bepalingen over
integriteitgevoelige functies (artikelen 20 en 25) gelden, is voor financiëledienstverleners
vanwege de richtlijn verzekeringsbemiddeling een
ruimere benadering vereist. Op grond van deze richtlijn dienen namelijk
niet alleen de personen die het beleid van een bemiddelaar in verzekeringen
of herverzekeringsbemiddelaar (mede) bepalen betrouwbaar te
zijn, maar ook medewerkers die zich, al dan niet als uitzendkracht of
gedetacheerde, rechtstreeks bezighouden met financiële dienstverlening.
Bedoeld worden de personen die het contact met de klant hebben,
voorzover daarbij informatie wordt uitgewisseld die ziet op de inhoud van
de financiële dienstverlening. Daartoe behoort in ieder geval degene die
een klant adviseert over een financieel product. Maar ook medewerkers
die een klant, al dan niet op diens verzoek, informeren over bijvoorbeeld
de samenstelling of de werking van een financieel product, zonder dat de
klant daadwerkelijk wordt geadviseerd, hebben inhoudelijk klantcontact.
Overigens volgt uit artikel 4:8, derde lid, van de wet dat dit artikel niet
van toepassing is op financiëledienstverleners die een door DNB
verleende vergunning of verklaring van ondertoezichtstelling hebben,
omdat zij reeds onder toezicht van DNB staan wat betreft de betrouwbaarheid
en integriteit.
|
|
|