Relatie met deelnemers | Waardeoverdracht

Bij dezelfde werkgever
Blijft de deelnemer werkzaam bij dezelfde werkgever, maar gaat hij deelnemen in een andere pensioenregeling van die werkgever, dan is de pensioenuitvoerder verplicht op verzoek van de gewezen deelnemer tot waardeoverdracht over te gaan. Omdat de arbeidsverhouding zelf niet wijzigt, gelden in dit geval de eisen collectieve actuariële gelijkwaardigheid en sekseneutraliteit, en wel met betrekking tot uitkeringsovereenkomsten voor pensioenaanspraken, die vanaf 1 januari 2002 zijn opgebouwd, en met betrekking tot premie- en kapitaalovereenkomsten voor pensioenaanspraken, die vanaf 1 januari 2005 zijn opgebouwd.

Het kan hierbij gaan om zowel een individuele als een collectieve waardeoverdracht. In het eerste geval is te denken aan uitruil van partner- in ouderdomspensioen of aan een andere keuzemogelijkheid tussen pensioensoorten. Daarnaast gaat het om het inkopen van pensioen op basis van een kapitaal uit een kapitaal- of premieovereenkomst bij een andere pensioenuitvoerder (de zogenoemde ‘shopmogelijkheid’).

« terug

Pensioenwet: