|
|
|
 |
|
|
Adviseurs en bemiddelaars in in de financiële dienstverlening kunnen hun beroep alleen uitoefenen wanneer zij beschikken over een door de AFM afgegeven vergunning. Het verbod om zonder vergunning als adviseur te werken is vastgelegd in artikel 2:75 Wft: 'Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning te adviseren.' Een gelijkluidende regel staat in artikel 2:80 Wft met betrekking tot bemiddelen.
Activiteiten
Een vergunning wordt verleend voor (een) specifieke
dienst(en) ten aanzien van (een) specifieke productsoort(en). Welke diensten en producten dit zijn wordt in
de vergunning opgenomen en vermeld in een register.
Voor de volgende financiële diensten is een vergunning nodig van de AFM:
- Aanbieden van beleggingsobjecten;
- Aanbieden van kredieten;
- Adviseren van een financieel product;
- Bemiddelen in een financieel product;
- Herverzekeringsbemiddelen in een verzekering;
- Optreden als (onder)gevolmachtigd agent in verzekeringen;
- Adviseren en/of orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen
(Nationaal Regime)
Daarnaast moet in de vergunningaanvraag aangegeven worden voor welke productsoorten wordt geadviseerd/bemiddeld.
De Wft onderscheidt de volgende deskundigheidsmodules:
- Wft Basismodule
- Wft Levensverzekeringen
- Wft Schadeverzekeringen
- Wft Consumptief krediet
- Wft Hypothecair krediet
- Wft Pensioenverzekeringen
- Wft Volmacht leven
- Wft Volmacht schade
Artikel 5 Bgfo zegt dat personen zich alleen rechtstreeks bezig mogen houden met het verlenen van financiële diensten wanneer zij voldoen aan de eindtermen van de Wft Basismodule en de eindtermen van de modules met betrekking tot de vakgebieden waarop zij activiteiten (willen) ontplooien.
Met andere woorden: iemand die adviseert over een levensverzekering - en daaronder wordt ook verstaan de medewerker die bijvoorbeeld telefonisch vakinhoudelijke informatie verstrekt aan een consument - moet voldoen aan de eindtermen van de Basismodule én van de module Levensverzekeringen.
Zie verder de afdeling Vakbekwaamheid.
|
|
|
|