Vakbekwaamheid | Modules

Beleggen A en B
In het Bgfo komen de modules beleggen a en b uit het 'Wfd-tijdperk' niet meer voor. Dit houdt verband met het feit dat er in het kader van de implementatie van MiFID voorschriften - waaronder deskundigheidseisen - zijn gesteld voor het verlenen van beleggingsdiensten (inclusief beleggingsadvies). Om die reden is bij de module hypothecair krediet de verplichting vervallen om aan de eisen van een aparte module beleggen a te voldoen. Ook indien in combinatie met andere financiële producten beleggingsdiensten worden verricht (bijvoorbeeld incidenteel bij consumentenkrediet) hoeft niet aan beleggen a te worden voldaan. De inhoud van de module beleggen a is geïntegreerd in de modules hypotheken en levensverzekeringen.

Is sprake van een gecombineerd financieel product - bijvoorbeeld bestaande uit een verzekering en een transactie in financiële instrumenten - is de MiFID alleen van toepassing indien de financiële transactie daadwerkelijk voor rekening van de cliënt wordt aangegaan.

Als er in de eindtermen over levensverzekeringen wordt gesproken, worden hieronder ook pensioenverzekeringen verstaan.