Execution only

Waarschuwing
Een financiëledienstverlener dient de cliënt te waarschuwen indien uit de verkregen informatie blijkt dat de financiële dienst of het financieel product niet passend is.

Als op grond van de verkregen informatie van de consument of cliënt blijkt dat deze over onvoldoende kennis en ervaring beschikt - in relatie tot de aard en omvang van de financiële dienst of - de complexiteit en risico’s van het desbetreffende financieel product dient de consument of cliënt gewaarschuwd te worden dat het raadzaam is om voorafgaand aan het afnemen van het desbetreffende financieel product advies in te winnen.

Financiële dienstverleners mogen vertrouwen op de informatie die door de consument of cliënt wordt verstrekt, tenzij de financiële dienstverlener weet of redelijkerwijs kan vermoeden dat de informatie gedateerd, onnauwkeurig of onvolledig is.

Indien meerdere financiëledienstverleners betrokken zijn bij de financiële dienstverlening, geschiedt het inwinnen van de informatie door de financiële dienstverlener die rechtstreeks door de consument of cliënt is benaderd voor het verlenen van de (‘execution only’) financiële dienst. Indien de consument of cliënt het financieel product zonder advies via een bemiddelaar afneemt, zal deze als aanspreekpunt de kennis en ervaring dienen vast te stellen.

De AFM mag nadere regels stellen met betrekking tot de wijze waarop de informatie over de kennis en ervaring wordt gevraagd en de inhoud van deze vragen.
Ook kan de AFM nadere regels stellen ten aanzien van de formulering van de waarschuwing dat het raadzaam is dat de consument of cliënt advies inwint.

Dat laatste is (nog) niet gebeurd. Wel heeft het kabinet een en andermaal aangegeven dat indien een klant na de waarschuwing een product of dienst wil aanschaffen, hem dat niet verboden kan worden.